"Ban100 no registra en sus estados financieros recientes, acreencias con Credivalores"

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Los cruces de cuentas entre Ban100, Credivalores, e Ingenio La Cabaña, despertaron inquietudes entre accionistas, clientes y proveedores, sobre todo, luego de que el sector azucarero fuera testigo de la quiebra de una de ellas, el Ingenio.

Estas compañías fundadas, y en el caso de La Cabaña, heredada, por David Seinjet, además de compartir un mismo dueño, tienen los mismos accionistas y un par de cuentas por pagar y por cobrar que no terminan de ser muy claras.

Por lo anterior, LR consultó a la Superintendencia Financiera de Colombia, SFC, ente regulador dirigido por César Ferrari, para que aclarara algunas de las inquietudes que giran en torno a los controlantes de las compañías, las relaciones que puedan tener y las posibles inversiones que estén sobre la mesa por estos días. La Superfinanciera respondió las preguntas como institución.

¿La Superintendencia Financiera conoce las relaciones Credivalores, La Cabaña y Ban100?

A partir de la información que reportan Credivalores-Crediservicios y Ban100 como emisores de valores y con destino al Registro Nacional de Valores y Emisores, Rnve, que hace parte del Sistema Integral de Información del Mercado de Valores, Simev, no se evidencian relaciones que sean de competencia de la SFC entre las tres entidades señaladas.

Credivalores tiene unas cuentas por pagar con Ban100, entidad que ustedes regulan, por $53.965 millones, ese monto supera el límite de 10% de patrimonio técnico que tiene permitido prestar un banco (así lo establece el decreto 2555 de 2010), pues el patrimonio, con corte al primer trimestre del año, está en $219.842 millones, ¿ustedes rastrearon ese movimiento?

Ban100 no registra en sus estados financieros, ni en sus notas aclaratorias, con corte a 2023 y en los cortes mensuales del presente año, acreencias con Credivalores.

De otra parte, para fines de supervisión, ha sido transmitida por Ban100 a la SFC, durante el 2024, las exposiciones del Banco, las cuales están dentro de los límites legales establecidos.

¿Quién es el controlante legal de Ban100 y quién es el de Finanza Inversiones?

La información que sobre Ban100 reposa en el Registro Nacional de Valores y Emisores ,Rnve, y en Sistema Integral de Información del Mercado de Valores, Simev, cuyo acceso es público a través de la página web de la Superintendencia Financiera de Colombia. Allí podrá consultarse el formato 529 en donde aparecen los principales accionistas de este emisor y sus porcentajes de participación.

Ahora bien, dado que Finanza Inversiones no es emisor de valores inscrito en el Rnve-Sinev, no existe información sobre esa entidad en el registro.

¿Son iguales o distintas las composiciones accionarias de Finanza Inversiones y Credivalores en Bogotá y Nueva York?

Credivalores es un emisor de valores de segundo mercado solamente, y, dada esa condición particular, la obligación de suministrar y revelar información es mucho más acotada que la de los emisores del mercado principal. En ese orden, debe tenerse en cuenta que el Rnve-Simev, a diferencia de lo que pasa con Ban100, no contiene información pública relativa a la composición accionaria de Credivalores.

De otra parte, por no ser de su competencia, la SFC desconoce cuál es la información reportada en otras jurisdicciones.

En entrevista con El Tiempo, anunció la llegada de un inversionista mexicano al sistema, ¿se trata del bonista, Gabriel de Alba, quien tiene participación en el entramado La Cabaña, Ban100 y Credivalores?

No es posible pronunciarnos sobre la hipótesis del eventual ingreso de un inversionista al sistema financiero, y si así fuese, dicha información se encuentra protegida por el ordenamiento jurídico contenido en la Ley 1712 de 2014, Artículo 18, literales a) y c).

¿Han recibido solicitudes para que GDA Luma aumente su participación en Finanza Inversiones?

Respecto del eventual ingreso en el sistema financiero, de un inversionista, no es posible pronunciarnos sobre esa eventualidad, toda vez que se encuentra protegido por el ordenamiento jurídico contenido en la Ley 1712 de 2014, Artículo 18, literales a) y c).

¿Sabe la Superintendencia que Lina María Lineros, quien era superintendente delegada para conglomerados financieros, antes se desempeñaba como suplente del gerente de Finanzas Inversiones?

En primer lugar, nos permitimos informar que la señora Lina María Lineros, presentó carta de renuncia a la SFC, y trabajó hasta el 10 de julio de 2024 en la Entidad.

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La Superintendencia Financiera se permite aclarar que tanto en la Hoja de Vida aportada por la Doctora Lina Lineros, como en la de la función pública no aparece información relacionada con haber trabajado en la empresa Finanzas Inversiones.

De igual forma, en las certificaciones allegadas por la exfuncionaria tampoco aparece algún vínculo laboral con la citada empresa.

Con ocasión de esta pregunta la Superintendencia Financiera tuvo conocimiento del Certificado de Existencia y representación legal de fecha de expedición 7 de julio de 2024, donde consta que la señora Lina María Lineros ejerció como suplente del gerente de la sociedad Finanza Inversiones, designada por acta número 52 del 30 de septiembre de 2022, inscrita en la Cámara de Comercio el 11 de octubre de 2022, y presentó carta de renuncia a este cargo el 4 de octubre de 2022 inscrita en la Cámara de Comercio el 16 de noviembre de 2023.

Lineros pasó de una entidad vigilada a ser vigilante, ¿por qué se permitió este movimiento?

No es cierto, debido a que la señora Lina Lineros informó en su hoja de vida que su último trabajo antes de su vinculación con la Superintendencia Financiera fue en la empresa Muñoz Aya, en la cual laboró del 17 de enero de 2022 al 16 de noviembre de 2023, siendo esta una entidad no vigilada.

Según los estados financieros de Ban100, Crediholding es el accionista mayoritario de Finanza Inversiones. Los accionistas de Crediholding son, en su mayoría, los mismos que controlan el Ingenio La Cabaña y sus filiales, que ahora están en proceso de 1116, entonces, ¿por qué no son conglomerado?

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Conforme a lo dispuesto por el artículo segundo de la Ley 1870 de 2017, un conglomerado financiero es un conjunto de entidades con un controlante comúnque incluya dos o más entidades nacionales o extranjeras, que ejerzan una actividad propia de las entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia, siempre que, al menos, una de esas dos ejerza dichas actividades en el país.

De acuerdo con los presupuestos establecidos, esta Superintendencia no ha encontrado que Ban100 cumpla con las condiciones para ser considerado como una entidad que conforma un conglomerado financiero, en la medida en que, a la fecha, solo una de las entidades del grupo al que hace parte ejerce la actividad propia de las entidades vigiladas por esta autoridad.

En cámara de comercio, es claro que la mayoría de la junta de Finanza Inversiones hoy está controlada por los fondos de inversión y la hermana de Gabriel de Alba, de GDA Luma. Hay dos ejecutivos de Gramercy y uno de Acon. Sumando a la hermana de De Alba, tienen cuatro de siete puestos de junta (hay una vacante). Tampoco es claro que Crediholding tenga la mayoría de la junta del banco. Pero la composición accionaria que reporten debería ser mayoría de Crediholding. ¿Se estaría ejerciendo un control de una entidad vigilada sin los permisos requeridos?

Finanza Inversiones no es una entidad que esté bajo vigilancia y supervisión de la SFC, por lo tanto, no le corresponde a este organismo emitir pronunciamiento alguno respecto de los estatutos, los reglamentos y, en general, de las políticas de gobierno corporativo implementadas por dicha entidad.