Compensar mantiene alta calificación de BRC Ratings por su originación de créditos

El área de crédito de Compensar mantuvo la calificación ORI 2, también conocida en el mercado financiero como AA, por parte de BRC Ratings, reputada agencia de calificación de crédito bancario.

El resultado se basa en una sólida estabilidad financiera, operativa y de gobierno de los últimos tres años y evidencia que la organización tiene una habilidad y capacidad muy fuerte para originar y gestionar créditos, así como una adecuada administración de riesgos y controles con mejores estándares frente al mercado.

“Es un respaldo a la buena gestión que venimos haciendo para facilitarles los recursos a nuestros afiliados, a través de herramientas financieras inclusivas que no solo les permite cumplir sus propósitos, sino que les garantiza hacerlo de manera segura sin poner en riesgo el bienestar económico de sus familias”, aseguró Carlos Andrés Rodríguez, director de la Unidad de Financiamiento y Alianzas de Compensar.

Compensar continúa consolidando un portafolio está dirigido principalmente a personas que devengan menos de cuatro salarios mínimos mensuales (afiliados en categorías A y B), quienes pueden acceder a distintas formas de financiamiento, desde libre inversión hasta opciones de bajo monto como microcréditos, nanocréditos, entre otras líneas que les ayudan a proteger sus finanzas, recuperar su historial crediticio o afrontar eventualidades financieras.

Más de 77.500 créditos por $200.800 millones desembolsados entre enero y junio de 2024, 80% de ellos en categorías A y B, confirman ese objetivo corporativo de democratizar el acceso a soluciones crediticias. En el mismo periodo, fueron colocados 194 créditos por $1.059 millones del nuevo portafolio denominado “Crédito Social”, enfocado para la población más vulnerable y con el que se espera impactar a cerca de 16.000 personas en los próximos dos años.

Una muestra de ello es el Indicador de Cartera Vencida a más de 30 días, que corresponde al porcentaje de créditos en mora durante el plazo mencionado, y que, en el caso de Compensar, fue de 5,3% a marzo del 2024, muy por debajo del sector financiero, que se ubicó 8,4%. Dicho de otro modo, hay un buen comportamiento de pago por parte de las personas que han tomado créditos con la caja.

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Lo anterior obedece, de acuerdo con el reporte de calificación de BRC Ratings, a la estrategia de Compensar de priorizar sus capacidades en analítica de datos,soportada en el volumen de información que la entidad tiene de sus afiliados.

En ese sentido, la apuesta por el modelamiento de datos se ha convertido en una herramienta valiosa del equipo de Crédito de Compensar para gestionar el riesgo en medio de un contexto económico fluctuante. Esta decisión responde a las proyecciones de la firma International Data Corporation, pues se espera que a 2026 el mercado financiero a nivel mundial registre un crecimiento de 23% de inversión en procesos para el análisis de datos.

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A lo anterior se suma otra variable que sobresale en la evaluación realizada y es el fortalecimiento de canales digitalespara aumentar no solo la colocación de crédito, sino para mejorar la experiencia del usuario en las fases de solicitud.