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César Ferrari, superintendente financiero
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En mayo, 6,4% de los préstamos al consumo y las hipotecas pendientes estaban vencidos, en comparación con 4% en el mismo mes de 2022
Los bancos de Colombia se están recuperando de un aumento en los impagos de préstamos provocado por una política monetaria restrictiva, según el organismo de control financiero del país.
El número de préstamos vencidos aumentó después de que el banco central subiera su tasa de interés clave más de siete veces entre septiembre de 2021 y abril de 2023 para frenar el aumento de los precios al consumidor.
Ahora, las perspectivas para el sector financiero están mejorando a medida que el crecimiento económico se acelera y las autoridades recortan las tasas de interés, dijo César Ferrari, quien supervisa los bancos del país como director de la Superintendencia Financiera de Colombia.
“Ya estamos viendo una recuperación”, dijo Ferrari en una entrevista en Bogotá. “Esa es una señal clara de que el resultado del producto interno bruto de este trimestre va a ser mejor”.
En mayo, 6,4% de los préstamos al consumo y las hipotecas pendientes estaban vencidos, en comparación con 4% en el mismo mes de 2022. Ferrari dijo que esta cifra ahora está bajando.
El organismo de control recibe diariamente cifras actualizadas del sector financiero, lo que le proporciona una visión anticipada de las tendencias en desarrollo.
El banco central comenzó a reducir su tasa de interés clave en diciembre y se prevé que flexibilice su política monetaria por sexta reunión consecutiva este mes. Ferrari dijo que el sistema financiero había demostrado que era capaz de soportar el aumento de los préstamos vencidos sin ningún riesgo de inestabilidad.
El presidente Gustavo Petro debe nombrar a dos nuevos miembros del comité de política monetaria del banco central a más tardar en febrero. Ferrari, cercano a Petro, se descartó por su triple nacionalidad, ya que nació en Perú y posee pasaportes colombiano e italiano.
Ferrari dijo que ve con buenos ojos la llegada a Colombia de los bancos digitales, lo que dijo aumentará la competencia y el número de personas con acceso a servicios financieros.
Algunos bancos digitales, incluidos NuBank de Brasil, Uala de Argentina y Lulo Bank del multimillonario Jaime Gilinski, ofrecen cuentas de ahorro de alto rendimiento con tasas de interés de hasta 13%, en comparación con la tasa promedio ponderada de 0,78% de todos los prestamistas.
David Vélez, director ejecutivo de NU Holdings Ltd, propietaria de NuBank, ha dicho que los límites a los costes de endeudamiento en Colombia están frenando la expansión de nuevos prestamistas en el país. La denominada tasa de usura está actualmente fijada en 29,49%, una cifra por encima de la cual es ilegal cobrar con tarjetas de crédito.
Ferrari dijo que estaba de acuerdo y que eliminaría el límite si pudiera. Sin embargo, cualquier cambio de ese tipo tendría que ser determinado por el Congreso y el gobierno tiene otras prioridades, agregó.
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