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El prestamista reportó una ganancia antes de impuestos de US$29.000 millones en el segundo trimestre, como resultado de la diferencia contable entre el precio de US$3.800 millones que pagó por Credit Suisse
UBS Group AG describió los principales objetivos para su integración de su antiguo rival Credit Suisse, incluidos 3.000 recortes de empleos nacionales y más de US$10.000 millones en ahorros de costos, ya que registró la mayor ganancia trimestral para un banco tras la adquisición de gangas que se cerró en junio.
El prestamista con sede en Zúrich reportó una ganancia antes de impuestos de US$29.000 millones en el segundo trimestre, como resultado de la diferencia contable entre el precio de US$3.800 millones que UBS pagó por Credit Suisse y el valor del balance del prestamista adquirido. El banco confirmó que la unidad local de Credit Suisse será completamente absorbida por la empresa matriz y la marca se retirará, probablemente para 2025.
El presidente ejecutivo de UBS, Sergio Ermotti, está trabajando en la implementación de una de las mayores fusiones en finanzas globales, equilibrando las oportunidades de una pila de activos de clientes que ahora está hinchada a más de US$5 billones con los riesgos heredados del modelo de negocio fallido de Credit Suisse. El acuerdo se armó apresuradamente en marzo cuando Credit Suisse se precipitó hacia la bancarrota después de que los clientes perdieron la confianza en la institución de 167 años.
"No hay lugar para consideraciones nostálgicas", dijo Ermotti en una entrevista con Francine Lacqua de Bloomberg Television el jueves. "Estamos ejecutando la estrategia, estamos haciendo muy buenos progresos".
Hasta ahora, los inversores y los clientes están de acuerdo, con las acciones subiendo más de un tercio este año para alcanzar el nivel más alto desde la crisis financiera en 2008. Saltaron hasta un 7,2% en Zurich el jueves.
En una señal concreta de los planes de reducción de empleos, Ermotti dijo que UBS eliminará unos 1.000 puestos en Suiza como resultado de las superposiciones en los negocios bancarios nacionales. Se espera que otros 2.000 roles vayan en el país en funciones grupales. Bloomberg informó sobre la decisión sobre la integración total de la unidad suiza de Credit Suisse a principios de este mes.
Es probable que miles de roles adicionales desaparezcan a nivel mundial, aunque Ermotti dio poca orientación sobre cuál será el total general. El prestamista también señaló que está cerrando dos tercios del banco de inversión de Credit Suisse, incluida casi la totalidad de las operaciones comerciales como parte de sus planes para salir de negocios que no encajan con su estrategia existente.
La ganancia contable para el trimestre eclipsa las ganancias de JPMorgan Chase & Co. de US$14.300 millones en el primer trimestre de 2021, el récord moderno para los prestamistas estadounidenses y europeos. Nicolas Payen, analista de Kepler Cheuvreux, escribió en una nota que la ganancia contable de $ 29 mil millones fue menor de lo esperado después de las pérdidas operativas de Credit Suisse y un ajuste del precio de compra, pero la estabilización del negocio estaba ocurriendo más rápido de lo estimado.
Un veterano de UBS que pasó su primer período como CEO convirtiendo al prestamista en un administrador de patrimonio modelo después de su casi fracaso en la crisis financiera, Ermotti es muy consciente de las sensibilidades políticas que rodean el acuerdo de Credit Suisse, que fue traído de vuelta para supervisar. En un movimiento sorpresivo este mes, UBS decidió renunciar voluntariamente a una red de seguridad negociada como parte de la compra, incluido un respaldo gubernamental de 9.000 millones de francos (US$9.400 millones). Ese paso le da al banco más flexibilidad, incluso sobre las franquicias nacionales.
Al tiempo que señala la fortaleza subyacente de su negocio, UBS ahora está preparando a los inversores para el proceso de integración de su rival, que estará "sustancialmente completo" para fines de 2026. El banco apunta a una relación costo-ingreso de menos de 70% para fines de 2026. Sin embargo, ese proceso implicará una compleja migración de clientes, activos e infraestructura de Credit Suisse que apenas está comenzando.
Ermotti dijo que aproximadamente la mitad de los US$10.000 millones de los ahorros de costos para 2026 provendrán de la reestructuración del banco de inversión y el agotamiento de los activos no estratégicos. La otra mitad provendrá de "acciones en el resto de nuestras operaciones".
UBS dijo que la unidad de liquidación, que alberga negocios traídos de Credit Suisse que no son compatibles con su estrategia, tenía aproximadamente $ 55 mil millones de activos ponderados por riesgo al final del trimestre. Unos US$8.000 millones en posiciones habían sido abandonados durante el trimestre.
El prestamista dijo que su negocio global de gestión de patrimonio continuó viendo fuertes entradas, con la cifra de US$16.000 millones anunciada como la cifra más alta del segundo trimestre en más de una década. Los flujos de fondos de clientes en la unidad de riqueza de Credit Suisse se volvieron positivos en junio. El comunicado registra el último trimestre de Credit Suisse como una compañía independiente.
"UBS claramente enfrenta una gran tarea en la reestructuración de Credit Suisse, la integración de personal clave, la retención de clientes y su migración a sus propios sistemas, la resolución de problemas de litigios de CS, etc.", escribieron analistas de Vontobel Holding AG en una nota. "Esto requerirá mucho tiempo y atención de la gerencia".
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