Chatbot ya está habilitado para asesoramiento sobre compra y venta de inversiones

Bridgewise, con sede en Tel Aviv, ha recibido luz verde de la Autoridad de Valores de Israel (ISA) para lanzar un chatbot llamado Bridget a finales de este mes que puede ofrecer recomendaciones sobre qué acciones comprar y vender en respuesta a las consultas de los usuarios. La startup está trabajando con uno de los bancos más grandes del país, Israel Discount Bank, para lanzar el producto. Planea expandirse a la plataforma de inversión de un segundo banco israelí en los próximos meses.

La medida representa un hito significativo -y controvertido- para la IA generativa. Si bien las instituciones financieras globales han adoptado cada vez más los chatbots para la investigación y el servicio al cliente en los casi dos años desde que OpenAI lanzó ChatGPT, los reguladores han sido cautelosos con los riesgos de implementar esta tecnología para la inversión minorista.

Gary Gensler, presidente de la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos, advirtió este mes que podría haber una crisis financiera en el futuro si demasiados corredores y administradores de dinero confiaran “en el mismo modelo, el mismo algoritmo, los mismos datos”. De manera similar, el Banco Central Europeo dijo que el uso de un puñado de sistemas de IA para decisiones de inversión podría causar “comportamiento de manada o burbujas”. Como ocurre con muchos usos de la IA, también existe la preocupación de que la inteligencia artificial pueda alucinar (o inventar información) en respuesta a las consultas de los inversores.

Un portavoz del regulador israelí dijo que la aprobación vino con restricciones. La herramienta no puede incluir consejos “que sean específicos para el usuario”, por ejemplo, o tener una conversación que parezca ser un “asesoramiento personal”.

El portavoz dirigió a Bloomberg News a la correspondencia entre la agencia y Bridgewise. En el intercambio, el regulador estableció varias otras condiciones para la aprobación, incluida la de que la empresa que ofrezca una herramienta de IA de este tipo debe tener una licencia de inversión, ser compensada a una tasa fija en lugar de basarse en el rendimiento de las inversiones y cumplir con las reglas básicas de conflicto de intereses.

Bridgewise, fundada en 2019, utiliza inteligencia artificial entrenada con datos históricos combinados con noticias en tiempo real para brindar análisis de inversiones a corredores de bolsa, asesores patrimoniales y bolsas, incluidas Nasdaq, la Bolsa de Valores de Londres y la Bolsa de Valores de Tel Aviv. La empresa afirmó que su nuevo chatbot ha requerido años de trabajo para desarrollarse y ha pasado por pruebas importantes para garantizar que el asesoramiento sea preciso.

“Es ChatGPT, pero con un toque financiero”, dijo Gaby Diamant, directora ejecutiva de Bridgewise. “Hemos hecho todo de manera calculada, con los reguladores involucrados de principio a fin. Ser los primeros en lanzar esto nos ha supuesto una gran carga”.

Los inversores pueden consultar al bot para obtener recomendaciones sobre miles de acciones, preguntando si vender acciones de Alphabet Inc. o averiguar qué acciones de semiconductores son sus principales recomendaciones de compra. En una prueba de una versión beta de la herramienta, un periodista de Bloomberg preguntó cuáles eran las cinco mejores acciones para comprar ese día. El chatbot respondió rápidamente con una lista de cinco empresas, incluidas las razones para comprar cada una.

Algunos chatbots populares de uso general como ChatGPT resumen los riesgos y la información de fondo sobre las empresas, pero no ofrecen selecciones de inversión. Cuando un periodista le preguntó si deberían comprar o vender acciones de Alphabet, ChatGPT respondió que no podía ofrecer recomendaciones de compra y venta.

Diamant dijo que los riesgos de usar la herramienta de IA para comprar y vender acciones son “similares a cualquier decisión de inversión que un operador toma siguiendo el consejo de cualquier banco o entidad comercial”. Al probar el chatbot, sus respuestas incluían una advertencia sobre las limitaciones del servicio. “La información no está diseñada específicamente para usted y no sustituye el asesoramiento personal sobre inversiones”, decía la advertencia.

Bridgewise está trabajando en actualizaciones que incluyen pronósticos de precios de acciones a 12 meses, transcripciones de presentaciones de resultados y ayuda a los usuarios a crear carteras temáticas personalizadas según sus preferencias. Bridgewise también planea lanzar un servicio para usuarios minoristas en una plataforma de negociación en Brasil, donde también está trabajando con los reguladores locales. La startup se negó a revelar el nombre de la plataforma.