Diez claves del rescate a Chipre

La zona euro aprobó en la madrugada del pasado sábado el rescate de Chipre con un polémico programa de medidas que incluye una quita parcial para los ahorradores del país. Esta decisión ha desatado la polémica durante todo el fin de semana y traído de nuevo las tensiones a los mercados. A continuación, diez claves del plan de ayuda al país chipriota.

1- Luz verde al rescate

La Eurozona y el Fondo Monetario Internacional (FMI) prestarán a Chipre 10.000 millones de euros. Sin ese dinero, el sistema financiero de la isla colapsaría y el país quebraría.

2- Primera propuesta de quita

A cambio del rescate, el Eurogrupo y el FMI exigieron a Chipre el sábado la imposición de un impuesto puntual del 6,75% para los primeros 100.000 euros que los clientes tengan en depósitos y cuentas bancarias, y del 9,9% a partir de esa cantidad. Con esta medida el gobierno chipriota espera recaudar unos 5.800 millones de euros.

3-Segunda propuesta de quita con un castigo menor para pequeños ahorradores

Una de las críticas más fuertes a la quita impuesta a los ahorradores chipriotas ha sido la desprotección de los depósitos de menos de 100.000 euros. Con esta decisión la zona euro traspasaría una línea roja, ya que siempre se ha mantenido que hasta esa cantidad (100.000 euros) los depósitos están cubiertos por el Fondo de Garantía de Depósitos. Un mantra que se ha repetido insistentemente para tranquilizar a los ciudadanos y no generar pánicos bancarios.

Tras estas críticas, al parecer el Gobierno chipriota ha acordado con la troika un proyecto de ley mejorado sobre la quita a los depósitos privados que suaviza el impacto a los pequeños ahorradores.

El nuevo borrador prevé un impuesto extraordinario del 3% para los depositarios con ahorros inferiores a 100.000 euros en vez del anterior 6,7%, y un 12,5% para los depósitos superiores a 100.000 en vez de 9,9%.

4- El parlamento votará mañana la medida y la aprobación no está asegurada

Estaba previsto que el Parlamento chipriota votase hoy a las 14.00 horas las tasas impuestas a los ahorradores del país, pero se ha vuelto a aplazar a mañana a las 18.00 hora local (16.00 GMT). Además, todavía está en el aire qué propuesta se votará (la inicial o la suavizada para pequeños ahorradores).

En cualquier caso, la votación se espera complicada. Para dar luz verde a la medida se requieren 29 votos a favor de los 56 escaños que tiene en total el Parlamento y el partido del Gobierno, Disy, sólo cuenta con 20 escaños. Por ello, este partido conservador necesita el respaldo de los nueve diputados de la formación que le apoyó en las elecciones, el centrista Diko, algo que no parece asegurado. Según la prensa local, uno de los diputados de Diko podría votar en contra.

5- Genera inseguridad en el resto de la zona euro

Los líderes europeos y el BCE han asegurado que se trata de una medida excepcional y que no hay que extrapolarla a los otros países rescatados. Sin embargo, como se ha dicho antes, la región ha cruzado una línea roja al aplicar la quita a los ahorradores (en Grecia la quita sólo afectó a los inversores) y, sobre todo, al afectar a los pequeños ahorradores. Hasta ahora, en los momentos de más incertidumbre se había evitado el pánico bancario porque la ciudadanía confiaba en que el FGD cubría hasta 100.000 euros su dinero en caso de que una entidad quebrara. Pero, ¿qué va a pasar a partir de ahora si vuelven las tensiones y vuelven a sonar tambores de rescate? ¿La gente se seguirá fiando o correrá a retirar su dinero? Sin duda, el rescate de Chipre ha sentado un mal precedente.

6- Efecto contagio en los mercados y reunión sorpresa del eurogrupo

Las tensiones han vuelto a los mercados. Las caídas registradas en las plazas asiáticas (el Nikkei cerró con un -2,7%) se ha repetido en las bolsas europeas, aunque se han ido moderando a medida que avanza la sesión. El Ibex, que ha abierto con un descenso del 3%, cedía a mediodía poco más del 2% y conseguía mantener los 8.400 puntos, con el sector financiero a la cabeza de los recortes.

Por su parte, el euro ha perdido los 1,30 dólares y la prima de riesgo se ha disparado por encima de los 360 puntos.

Ante esta situación, el Eurogrupo se va a reunir hoy a través de una conferencia telefónica, según ha anunciado un portavoz del Ministerio de Finanzas alemán.

7- Bancos cerrados y corralito automático para evitar la fuga de capitales

Los chipriotas amanecieron el sábado con la noticia de que se les iba a imponer una quita a sus depósitos bancarios. Pronto la gente salió a la calle para retirar fondos de sus cuentas, pero se encontró con que los bancos cooperativos, los únicos que abren en sábado, habían recibido la prohibición de permitir transferencias bancarias.

Poco después estos bancos cerraron sus puertas y las colas se mantuvieron ante los cajeros automáticos, donde los ciudadanos se aprestaban a sacar el máximo permitido por día, 1.000 euros.

Estaba previsto que las entidades reabrieran sus puertas mañana martes ya que hoy es todavía festivo en el país que celebra su fin de semana de carnaval. Sin embargo, el Banco Central de Chipre ha decidido mantener los bancos cerrados hasta el miércoles.

Además, para evitar una fuga de capitales, los bancos aplicarán automáticamente un corralito parcial: congelarán el importe equivalente al impuesto y lo retendrán en sus cuentas.

8- Casi el 40% de los depósitos chipriotas pertenecen a extranjeros

Hay que matizar que casi el 40% de los ahorros depositados en Chipre provienen de fuera del país. Concretamente, al menos 27.000 millones de los 68.000 millones en depósitos bancarios chipriotas son de extranjeros, y una parte indeterminada, de millonarios rusos con fortunas de dudosa procedencia.

9- Los ahorradores recibirán acciones

A cambio del impuesto, los clientes recibirán acciones de los bancos rescatados, pero hay muchas dudas sobre su liquidez y método de valoración.

10- Subida del impuesto de sociedades

Además, Chipre deberá subir el impuesto de sociedades, desde el 10% actual hasta el 12,5%.