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Banco suizo UBS
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El beneficio neto fue de US$1.400 millones, casi el doble de estimaciones, gracias a operaciones y al progreso en control de costes
UBS Group publicó resultados que superaron las expectativas en todos los ámbitos, a medida que aparecen en el horizonte riesgos desde la regulación hasta las oscilaciones del mercado.
Las acciones del banco con sede en Zurich subieron brevemente hasta su nivel más alto desde mayo de 2008 antes de borrar las ganancias. El beneficio neto fue de US$1.400 millones, casi el doble de las estimaciones de los analistas, gracias a las operaciones y al progreso en el control de los costes. El banco ha logrado tres trimestres rentables tras sufrir pérdidas vinculadas a la adquisición del año pasado.
Sin embargo, el banco advirtió que los acontecimientos geopolíticos, las elecciones estadounidenses y la caída de las tasas de interés globales dificultarán las predicciones sobre el último trimestre del año. Las perspectivas macroeconómicas para el resto del mundo también “siguen siendo confusas”, afirmó.
“En este momento, los mercados están descontando una victoria de Trump”, dijo el director ejecutivo Sergio Ermotti en una entrevista con Francine Lacqua de Bloomberg Television. “Si Kamala Harris gana, algunas de las operaciones que están en curso para Trump probablemente tendrán que ser reconsideradas y, por lo tanto, crearán rotaciones en el mercado”.
En cualquier caso, el cambio de cartera de los clientes puede beneficiar al prestamista suizo, ya que la volatilidad en el tercer trimestre ayudó a los operadores de acciones a registrar un aumento de los ingresos. El banco más grande de Suiza está trabajando actualmente en partes complejas de la integración de Credit Suisse, incluida la migración de más de cien petabytes de datos de clientes.
Las acciones de UBS caían 2,6% a las 12:52 horas en Zúrich. El banco se enfrenta a una gran incertidumbre sobre sus futuros niveles de capital debido a una revisión política suiza de la crisis, y podría acabar viendo aumentar su exigencia hasta en US$25.000 millones.
La falta de más orientación por parte de Ermotti en una llamada de analistas sobre ese frente es una de las razones por las que los inversionistas se volvieron más cautelosos respecto de las acciones, según Andreas Venditti, analista de Vontobel en Zurich.
El banco dijo que optó por eliminar gradualmente un beneficio regulatorio relacionado con la adquisición de Credit Suisse, lo que llevó a una disminución de 60 puntos básicos en su principal ratio de capital, CET1, a 14,3%.
La medida no afectó los planes para completar alrededor de US$1.000 millones en recompras de acciones para fin de año, aunque los planes de devolución de capital después de 2025 están sujetos a la revisión regulatoria suiza, dijo.
El parlamento suizo tiene previsto publicar su investigación sobre la crisis del Credit Suisse antes de finales de año, que servirá de base para el diseño de nuevas ordenanzas y leyes que regulen el capital.
Además de mayores requisitos de capital, UBS también debe reestructurar sus planes de emergencia y resolución como resultado de su mayor tamaño y complejidad, dijo el regulador Finma a principios de este mes.
“La incertidumbre sobre las implicaciones del informe Too-Big-To-Fail persiste, pero el buen impulso de las ganancias y la ejecución de las sinergias de la fusión brindan apoyo”, escribieron los analistas de RBC Capital Markets, incluida Anke Reingen, en una nota.
UBS dijo que hizo nuevos avances en el traslado de antiguos clientes de Credit Suisse a sus propios sistemas en octubre, lo que ayudó a reducir costos.
El prestamista ahora está a más de la mitad del camino hacia su objetivo general de ahorro de costos de alrededor de US$13.000 millones para 2026, dijo el director financiero Todd Tuckner en una llamada con analistas.
Mientras los bancos centrales de todo el mundo recortan las tasas, UBS advirtió que los ingresos por intereses caerán en el cuarto trimestre, mientras que los costos experimentarán un “repunte estacional”, dijo. Las tasas de interés más bajas también estimularían la demanda de los clientes de cambios de cartera e inversiones alternativas, dijo Tuckner.
La ejecución de las adquisiciones de UBS va por buen camino, con 52% de los ahorros de costes brutos previstos,una pérdida no básica menor de lo previsto en el tercer trimestre y recortes de activos antes del objetivo de fin de año.
Los ingresos muestran el efecto de unas renta variable sólidas, con unas ganancias por operaciones ajustadas interanuales de 27% que superan a la mayoría de sus pares en renta variable y lideran en su unidad Ficc más pequeña.
Los flujos de riqueza de US$24.700 millones están en línea, con amplias entradas regionales y US$7.300 millones en Asia que muestran un impulso sólido, lo que respalda a la franquicia principal.
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